本文字3图，第86篇原创昨天刚结束团队「年度总结暨工作计划会」，盘点转眼即逝的年，要说最大遗憾，在学习成长的板块，莫过于缺席了报考这是一个独立的、非营利性的国际理财师资格认证组织，成立于年，总部摄于美国俄亥俄州的资格认证。RFP提供财务策划领域的专业培训、资格认证和会员服务，在全球首创并提供RFP（中文译名：注册财务策划师）专业培训课程及资格认证。内行人大概都懂，在国内金融行业对接市场需求的技能资格认证不多，RFP是最顶级的认证之一。年时就蠢蠢欲动，担心学渣的脑瓜浪费大几千学费，让我想想即作罢！年上半年，保险产品的底层逻辑打通后，把心一横，报考了，材料寄来都快发霉了，还没真正把这事提上日程。虽说熟悉我的客户朋友不太需要看这块牌子，可一想到职业生涯漫漫，人的蓝图只能靠来实现，面向年，学习板块的第一件事，除了获取以外，预期年四季度再拿下。明年今日，才能死可瞑目。1财务策划师需要学什么？RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案，而客户的理财方案大致上可以分为：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等板块。七大课程体系：财务策划原理（货币时间价值及应用、宏观经济、商业法律、财务税赋），客户需求量化分析工具、子女教育及住房规划（子女教育规划及案例实操、不动产周期规划），家庭投资策划（宏观经济指标、投资环境分析、理财产品详解、投资组合及资产配置实务、行为金融学基础）保险配置及退休规划（保险设计原理原则、保险合同及产品、保险需求分析及策划、转向客户保险规划案例复盘、退休养老规划）税务及财产筹划（所得税详解、税务筹划
概述及操作实务、遗产筹划原理实务、常见资产传承工具特点分析）企业理财规划（基础财务报表分析、企业投融资规划、企业投融资案例筹划实务、企业风险把控流程）法商智慧（民法典、婚姻法、继承法、合同法、财富管理的法商智慧）2缺乏理论的人走不远这句话完整版：没有学历的人飞不高，没有理论的人走不远。这话是上大二时，某日放学，路过副院长办公室，在走廊无心听到的她和别人的谈话，不知为啥，这句话就像一个愣头愣脑的学渣，走在大马路上，突然被雷劈，此后让我一直耿耿于怀，过去至少十年了，无论我投身任何行业工作或研究新领域，已经会本能都刨根问底，从学术上、理论上、技术上、历史上、政策上、市场端等基本面去分析学习。最早引领我入行的是自己很简单的需求，买到让自己不会后悔的保险，做对让自己放心的规划。随着上述毛病持续反噬自己的初心，研究不断深入，最初的以最低成本撬动最大保障的原则，原来只是构建终身幸福家庭的第一个门槛。我们需要的是钱，是现金，不是所谓的保险。保险是有条件的钱，有苛刻条件的钱，它最好是没钱阶段的一个过度，当风险发生的经济损失不足以威胁家庭经济基本面时，传统杠杆类的保险产品，一定程度上可以理解为：失能了。不是产品没用，而是我的家庭不穷了，至少不受当年设置的保额威胁，而发生极端风险的概率极低，这些年交进去的钱，如果能有更灵活、更高效的方式去实现，何乐而不为。于我而言，能帮不同类型家庭规划风险转嫁方案，但那只是起点，随着努力持续付出，所有家庭都应该争取进阶到第二阶段，假以时日能摆脱对保额的依赖，实现自己当自己的保险公司，自己收入自己的保费。如何帮助他人实现这一点，干这事的逻辑我有，但也希望我更能系统的习得理论的闭环，同时这认证对外有强力背书的功能。3换个方式更有动力哦~这培训不是明亚内部的，但去年公司组团，大概三百多人一起争取了优惠价，按照培训机构的市场价大概是1.2万。钱丢出去事小，如何让小钱变大钱，得付诸行动，年挑战失败，年跟进培训机构建议，每天拿出2小时备考3-6个月，实在太奢侈。我自己就暂定了个小计划，每个章节的输入，我先以文章输出，再以3分钟短视频呈现，每周输出至少1篇关于RPF学习专题文章和3条短视频，在推动个人品牌宣传的同时实现了学习上的输入和输出，虽然我的不靠前，但这种安排，我很满意，也很有动力。那么，flag就这样立下了，，咱们拭目以待吧~-End-我们是一个专注为中高端家庭提供风险管理的保险经纪团队，不隶属某家保险公司，以客户需求为立足点，以客户偏好为参照点，提供个性化保障方案，业务涵盖：人身保险、理财保险、团体保险、财产保险四大领域。团队介绍：隶属明亚全国性大团队，成员近千人，业绩稳居全国前三甲；小团队本部深耕于广东，是明亚在珠海最早的团队，团队内有来自各保险公司的内外勤、也有跨业的医生、高管、教师、银行从业者、证券从业者等等，还有不少全职超人妈妈。如果您对保险经纪事业感兴趣，欢迎来询！拓展阅读：年薪万的保险经纪人，长啥样如果你也卖保险，建议你也想一想中国保险近年，鲜为人知的大事件身边三种卖保险的活人，他们有什么不同你没听说过的明亚保险经纪，它是业界龙头，更是一股清流（二）你没听说过的明亚保险经纪，它是业界龙头，更是一股清流（一）年，保险依然是朝阳行业，但很多人就待不下去的原因是…保险行业乱象多，产销分离治根本不懂安邦，你买什么保险都不得安心新冠肺炎导致经济危机，保险公司还安全吗？你给保险公司1块钱，它能变出2块钱的秘密每年乖乖给保险公司的钱，90%的人都不知道有什么用保险“小公司”靠谱吗？预览时标签不可点收录于话题#个上一篇下一篇
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